Справка о доходах самозанятого: где получить и кому нужна
Справка о доходах самозанятого подтверждает доходы, полученные в рамках налога на профессиональный доход.
Получить ее можно онлайн в приложении «Мой налог» или в веб-кабинете плательщика НПД.
В налоговую инспекцию идти не нужно: справка формируется самостоятельно в электронном виде.
Документ часто нужен для банка, ипотеки, кредита, аренды жилья, пособий, соцзащиты, социального контракта и подтверждения платежеспособности.
Справка о доходах отличается от справки о постановке на учет: первая показывает суммы доходов и налога, вторая подтверждает только статус самозанятого.
Если доход нужен за несколько лет, справки обычно формируют отдельно по каждому году.
Короткий ответ: где получить справку о доходах самозанятого
Справку о доходах самозанятого можно получить в приложении «Мой налог» или в веб-кабинете плательщика НПД. В приложении обычно нужно открыть раздел «Прочее», выбрать «Справки», затем выбрать справку о состоянии расчетов, доходах и суммах налога по НПД, указать год и нажать «Сформировать».
Готовый документ можно скачать в PDF, отправить в банк, соцзащиту, работодателю-заказчику, арендодателю, центру занятости или другой организации. Справка формируется онлайн и показывает доходы, отраженные самозанятым в «Мой налог».
Комментарий бухгалтера-налоговика
Справка о доходах самозанятого — один из главных документов, когда нужно подтвердить официальный доход без справки 2-НДФЛ от работодателя. Она особенно важна для банков, соцзащиты и государственных органов, потому что показывает доходы и налог по НПД за выбранный период.
Но важно понимать: справка формируется на основании данных, которые самозанятый сам отражает через чеки. Поэтому для аккуратного подтверждения дохода нужно своевременно формировать чеки, не удалять их без основания, правильно указывать клиента и назначение услуги. Если справка нужна для пособия или социального контракта, заранее проверьте, за какой период орган запрашивает доходы: месяц, квартал, год или иной расчетный период.
Что такое справка о доходах самозанятого
Справка о доходах самозанятого — это электронный документ, который формируется в сервисах ФНС и отражает доходы, полученные в рамках налога на профессиональный доход, а также сведения о начисленном и уплаченном налоге.
Что обычно содержит справка
- ФИО налогоплательщика;
- ИНН самозанятого;
- налоговый режим — налог на профессиональный доход;
- период, за который сформирована справка;
- сведения о доходах по НПД;
- сведения о суммах налога;
- электронные реквизиты документа;
- форму документа — КНД 1122036.
Где получить справку о доходах самозанятого
1. В приложении «Мой налог»
Это самый быстрый способ. Самозанятый открывает приложение, переходит в раздел справок и формирует документ за нужный год. После этого справку можно сохранить на телефон или отправить получателю.
2. В веб-кабинете плательщика НПД
Веб-кабинет удобен, если нужно скачать справку на компьютер, прикрепить файл к заявлению, отправить документ в банк или загрузить его в личный кабинет организации.
3. Через банк или цифровую площадку
Некоторые банки и платформы для самозанятых помогают работать с НПД, чеками и документами. Но базовый официальный способ получения справки — приложение «Мой налог» или веб-кабинет ФНС.
НПД — электронный налоговый режим. Справки формируются онлайн. Если организация просит бумажный экземпляр, самозанятый может скачать PDF и распечатать его.
Как получить справку о доходах в «Мой налог»: пошаговая инструкция
Таблица: справки, сроки, документы и риски
| Документ | Где получить | Кому нужен | Что подтверждает | Риск, если перепутать |
|---|---|---|---|---|
| Справка о доходах самозанятого | «Мой налог» или веб-кабинет НПД | Банк, соцзащита, ЦЗН, арендодатель, госорган, площадка | Доходы и суммы налога по НПД за период | Если вместо нее дать справку о статусе, доход не будет подтвержден |
| Справка о постановке на учет | «Мой налог» или веб-кабинет НПД | Компания, ИП, банк, площадка, госорган | Статус самозанятого и дату регистрации | Она не показывает доходы и не заменяет справку о доходах |
| Чек самозанятого | Формируется после оплаты в «Мой налог» | Клиент, компания, ИП, самозанятый | Конкретный расчет, сумму, дату и клиента | Без чека доход может быть отражен неправильно |
| Акт выполненных работ или услуг | Составляется сторонами | Компания, ИП, иногда физлицо | Факт, период, объем и приемку результата | Акт не подтверждает общий доход самозанятого за период |
| Договор с самозанятым | Составляется сторонами | Клиент, компания, ИП, самозанятый | Условия сделки, цену, сроки, ответственность | Договор не заменяет чек и справку о доходах |
| Проверка статуса по ИНН | Официальный сервис ФНС или сервис портала | Заказчик перед оплатой | Актуальный статус НПД на дату проверки | Проверка статуса не показывает сумму дохода |
Кому нужна справка о доходах самозанятого
Для кредита, ипотеки, кредитной карты, рефинансирования или подтверждения платежеспособности.
Для пособий, субсидий, мер поддержки, единого пособия, социального контракта и оценки среднедушевого дохода семьи.
Для подтверждения дохода при участии в программах занятости, самозанятости или оценке занятости гражданина.
Для подтверждения стабильного дохода при аренде квартиры, коммерческого помещения или оборудования.
Для подтверждения дохода при алиментах, имущественных спорах, банкротстве, взысканиях или иных правовых ситуациях.
Для анализа доходов, контроля налогов, подготовки заявки на поддержку или подтверждения финансового положения.
Практический пример: справка нужна для банка
Ситуация
Самозанятый фотограф подает заявку на потребительский кредит. Банк просит подтвердить доход за 2025 и 2026 годы. У фотографа есть доходы от физических лиц и компаний, все оплаты отражались через чеки в «Мой налог».
Как сделать правильно
- Открыть приложение «Мой налог».
- Перейти в раздел «Прочее» → «Справки».
- Выбрать справку о доходах и суммах налога по НПД.
- Сформировать справку за 2025 год.
- Отдельно сформировать справку за 2026 год.
- Скачать документы в PDF и отправить их в банк.
- Если банк дополнительно попросит статус НПД, сформировать справку о постановке на учет.
Расчет для понимания дохода
Например, за 6 месяцев 2026 года самозанятый получил 600 000 рублей дохода. Из них 400 000 рублей от физических лиц и 200 000 рублей от компаний.
Налог по ставке 4%: 400 000 ₽ × 4% = 16 000 ₽.
Налог по ставке 6%: 200 000 ₽ × 6% = 12 000 ₽.
Итого расчетный налог до применения вычета: 28 000 ₽. Фактическая сумма может быть меньше, если применяется налоговый вычет.
Типовая ошибка
Самозанятый отправил в банк справку о постановке на учет вместо справки о доходах. Банк увидел статус НПД, но не увидел суммы дохода.
Что делать
Нужно дополнительно сформировать именно справку о доходах и суммах налога по НПД за запрошенный период и отправить ее вместе со справкой о постановке на учет, если банк просит оба документа.
Типовые ошибки при получении справки о доходах
Справка о постановке на учет подтверждает статус НПД. Справка о доходах показывает доходы и налог за выбранный период.
Банк, соцзащита или другой орган может запросить доходы за конкретный период. Перед отправкой уточните, за какие месяцы или годы нужна справка.
Если самозанятый получил деньги, но не сформировал чек, справка может не показать корректную картину доходов, а у самозанятого появятся налоговые риски.
Организации обычно принимают официальный PDF-документ, сформированный в «Мой налог», а не скриншот экрана.
Перед отправкой проверьте, что данные в справке соответствуют заявлению, договору, паспорту, ИНН и требованиям организации.
Справка подтверждает доход за период, но не заменяет документы по конкретной сделке: договор, акт, счет и чек.
Банку может быть нужна справка о доходах, соцзащите — доходы за расчетный период, компании — статус НПД и чек, арендодателю — подтверждение платежеспособности.
Внутренние сервисы для самозанятого
Используйте инструменты портала «Самозанятый», чтобы проверить статус, подготовить документы и оценить налоговую нагрузку.
Нормативная база
- Федеральный закон от 27.11.2018 № 422-ФЗ — основной закон о налоге на профессиональный доход.
- Статья 4 Федерального закона № 422-ФЗ — требования и ограничения для плательщиков НПД.
- Статья 5 Федерального закона № 422-ФЗ — постановка на учет и снятие с учета плательщика НПД.
- Статья 10 Федерального закона № 422-ФЗ — ставки НПД: 4% при расчетах с физлицами и 6% при расчетах с ИП и юридическими лицами.
- Статья 11 Федерального закона № 422-ФЗ — порядок исчисления и уплаты налога.
- Статья 14 Федерального закона № 422-ФЗ — порядок формирования и передачи чека самозанятого.
- ФНС России — приложение «Мой налог», веб-кабинет НПД, электронные справки, чеки и учет доходов.
- Форма КНД 1122036 — справка о состоянии расчетов, доходах и суммах налога по НПД.
- Форма КНД 1122035 — справка о постановке на учет или снятии с учета физического лица в качестве налогоплательщика НПД.
FAQ: справка о доходах самозанятого
Где получить справку о доходах самозанятого?
Справку можно сформировать в приложении «Мой налог» или в веб-кабинете плательщика НПД. В приложении обычно нужно открыть раздел «Прочее», выбрать «Справки», выбрать справку о доходах, указать год и сформировать документ.
Нужно ли идти в налоговую за справкой о доходах?
Нет. Справка формируется онлайн через сервисы ФНС. Ее можно скачать в PDF, отправить по электронной почте, в мессенджере или распечатать.
Кому нужна справка о доходах самозанятого?
Она может понадобиться банку, соцзащите, центру занятости, арендодателю, суду, госорганам, площадкам и самому самозанятому для подтверждения дохода за период.
Чем справка о доходах отличается от справки о постановке на учет?
Справка о доходах показывает суммы доходов и налога по НПД. Справка о постановке на учет подтверждает только статус самозанятого и дату регистрации.
Можно ли использовать справку о доходах вместо 2-НДФЛ?
Для доходов от самозанятости используется справка из «Мой налог», а не 2-НДФЛ. Но конкретная организация сама определяет, какие документы принимает для оценки дохода.
Почему в справке нет части доходов?
Чаще всего причина в том, что доходы не были отражены через чеки, выбран не тот период или часть чеков была аннулирована. Нужно проверить операции в «Мой налог».
Можно ли получить справку за несколько лет?
Да, но обычно справки формируются отдельно по каждому году. Если организация просит доходы за два года, скачайте отдельные справки за каждый год.
Что делать, если справку о доходах не принимают?
Уточните причину отказа и перечень нужных документов. Возможно, требуется справка за другой период, справка о постановке на учет, выписка по счету, договоры, чеки или акты.
Подтвердите доход самозанятого правильно
Сформируйте справку о доходах в «Мой налог», проверьте период и суммы, а для сделок с клиентами используйте договор, акт, чек и проверку статуса НПД.